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抽丝剥茧撕开层层伪装,严厉打击“套路贷”犯罪

2019-05-24 12:43来源:上海检察网址:http://法大法律咨询维权网浏览数:42109 

案件概述


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        2015年11月份,被害人俞某因过度消费信用卡透支1万余元无法偿还,后急于偿还信用卡欠款而向某贷款公司的王杰(另案处理)借款并写下16万的借条。两个月后,被害人因无法偿还贷款公司的借款,经王杰介绍至被告人戴宜清处借款平账,戴宜清通过签订虚高借条、制造银行流水等方式,垒高借款金额至人民币90万元。走账后,被害人账户内的人民币50万元被转至指定账户,30万元被转至王杰处用于平账,10万元提现交给王杰,被害人实际未得到钱款。后被告人戴宜清多次指使蔡某等人向被害人追讨上述借款及利息,被害人遂报案,公安机关于2018年9月8日将犯罪嫌疑人戴宜清抓获。

  最终,浦东新区检察院于今年4月2日对被告人戴宜清以诈骗罪提起公诉。




公诉人介绍


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林敏——浦东新区检察院第二检察部副主任,法律硕士,从检12年,办理过大量经济类和职务类疑难复杂案件,曾荣获上海检察机关第十一届优秀公诉人比赛 “优秀论辩奖”等多项荣誉称号。


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崔皓——浦东新区检察院第二检察部检察官,法律硕士,从检16年,办理过多种类型的复杂刑事案件,从检至今始终奋斗在一线检察业务部门。


专家解读


      本次庭审直播,我们邀请到了华东政法大学教授李翔和上海市检察院第一检察部副主任张军英两位专业嘉宾现场进行解读。


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李翔——上海市曙光学者,华东政法大学韬奋学者,华东政法大学“教学名师”“我心目中最佳教师”。中国人民大学刑法学博士、博士后。曾任上海市杨浦区人民检察院副检察长(分管公诉、金融检察、研究室工作),中共上海市杨浦区委工作特别助理。现任华东政法大学比较刑法与国际刑法研究所所长、教授,上海市人民检察院公益诉讼研究中心主任。


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张军英——法律硕士,现任上海市人民检察院第一检察部副主任。曾荣立个人二等功、三等功、先后被授予上海市级机关青年岗位能手、上海市三八红旗手、上海市“十佳检察官”、上海市级优秀公诉人等称号,并当选市第十次党代会代表。


本案诉讼焦点


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被告人戴宜清的行为是一般高利贷?还是其初始目的就是为了将被害人的财产据为已有?


本案的涉案资金流向错综复杂,被告人戴宜清到底骗了多少钱?


被告人戴宜清垒高借款金额,制造银行流水又将部分钱款转回至自己账户的行为,是否可以认定其犯罪目的已经得逞?即到底是犯罪既遂还是未遂?

检察机关为何认为被告人涉嫌诈骗罪?专家将结合庭审为您进行详细解读请你继续关注。


小贴士——法律小知识



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  诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。


        “套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。


责任编辑:梁大宏 编辑:余洪梅